Платежи
Деньги пришли. Оплата — документ, который это фиксирует: увеличивает остаток на счёте или в кассе и гасит долг клиента.
Где искать: Модули → Расчеты с клиентами → Регистры → Платежи
Это последнее звено продажи. Заказ договаривается, отгрузка отдаёт товар, счёт создаёт долг — а оплата этот долг закрывает.
Главное, что стоит понять про этот документ: он не про один счёт. Одна оплата — это список строк, и каждая строка гасит свой счёт. Клиент перевёл одну сумму за пять накладных? Один документ, пять строк.
Документ живёт в модуле Расчёты с клиентами. Создаётся из карточки счёта командой «Создать платеж клиента» или вручную — когда деньги пришли, а к какому счёту они относятся, ещё надо разобраться.
Путь документа
Что он делает
При утверждении оплата:
- увеличивает деньги на счёте, который стоит за способом оплаты;
- уменьшает долг клиента на сумму каждой строки;
- делает проводки: деньги в дебет, задолженность в кредит;
- закрывает счёт, если сумма совпала полностью, или оставляет его частично оплаченным.
Разбор на примере
В журнале — номер, дата операции, комментарий, полученная сумма и утверждение. Разберём №1 от 09/08/2026 на 4 320,00.
ООО «Строитель» заплатило по счёту №1 — тому самому, который выставили на дрели.
Шапка короткая, и в ней есть одно поле, от которого зависит проводка, — «Способ оплаты» БНГ. По нему система находит, на какой именно счёт учёта зачислить деньги: расчётный счёт в банке, касса, другой банк. Здесь это безналичные гривны, поэтому сумма ляжет на расчётный счёт.
«Дата операции» 09/08/2026 — дата, которой деньги заходят в учёт. Это день, когда деньги реально поступили, а не день, когда вы заводите документ.
Строка оплаты
Одна строка — один счёт:
- «Сч/ф. №» 1 — какой именно счёт гасится. Клиент и название подтягиваются сами;
- «Получено» 4 320,00 — сколько пришло в погашение счёта, в валюте самого счёта (её показывает «Вал. пол.»; в строке со счётом она не меняется);
- «На р.с.» 4 320,00 — сколько это в валюте вашего счёта, до вычета комиссии банка;
- «Ком. банка» 0,00 — банковская комиссия, если банк удержал её с перевода.
Два последних поля нужны, когда деньги идут через границу или через банк с комиссией. Когда валюты разные, «Получено» и «На р.с.» законно отличаются: клиент платил, скажем, в евро, а вам зачислены гривны. Комиссию же банка вписывают в «Ком. банка», а «На р.с.» в той же валюте оставляют равной «Получено»: комиссия пойдёт отдельной проводкой на счёт комиссии, а на банк ляжет сумма без неё. Если вместо этого уменьшить «На р.с.», разница уйдёт на счёт курсовой разницы, а не комиссии.
Сколько осталось должен
Закладка B показывает колонку «Неоплачен» 4 320,00 — остаток долга по счёту до этой оплаты. Это самое полезное число в документе: по нему видно, закрывает оплата счёт полностью или частично.
Здесь сумма оплаты равна остатку — значит, счёт №1 закрывается, и долг по этой сделке исчезает. Цепочка завершена: товар у клиента, деньги у вас.
Какие проводки делает документ
Проводка платежа короткая, потому что операция простая: долг превращается в деньги.
| Дт | Кт | Сумма | Что это |
|---|---|---|---|
| 311 | 361 | 4 320,00 | деньги пришли на счёт, долг клиента закрыт |
Это последняя проводка цепочки. Сложите три документа — отгрузку, счёт и оплату — и получите полную картину сделки: товар списан по себестоимости, выручка признана, налог начислен, деньги на счёте, долгов нет.
Проводку платёж делает, только если в настройке «Записи из подсистем» на вкладке «Расчеты» стоит метка «Платежи»; без неё платёж проводится без записи операций и без предупреждения.
Откуда берутся счета
Счёт денег задаёте вы — способом оплаты. Это не отдельное поле со счётом, а поле «Способ оплаты» в шапке: за каждым способом в справочнике закреплён свой счёт. Выбрали банк — деньги придут на расчётный счёт, выбрали кассу — в кассу. Отсюда частая ошибка: оплата проведена «не туда» не потому, что кто-то выбрал не тот счёт, а потому, что выбрал не тот способ оплаты.
Счёт долга система находит сама: берёт счёт дебиторов из оплачиваемого счёта-фактуры (он же подставляется в строку оплаты, там его можно заменить); если в счёте он не указан — счёт категории клиента, а без неё — общий счёт расчётов с покупателями из настроек. Поэтому оплата закрывает ровно тот счёт учёта, на который счёт-фактура поставила долг.
Кроме двух основных строк в проводке могут появиться и другие — каждая со своим счётом из настроек:
- банковская комиссия — если банк удержал её с перевода;
- курсовая разница — когда счёт выставлен в валюте, а деньги пришли по другому курсу; прибыль и убыток идут на разные счета;
- налог с предоплаты — если оплата пришла раньше отгрузки и по правилам нужно начислить обязательство.
Счета, которыми заканчиваются эти цепочки, заданы в настройке «Использование финансовых счетов», закладка «Дебиторы»: «Счет дебиторов» для долга и «Комиссия» для банковской комиссии. Счёт денег там не ищите — он живёт в справочнике способов оплаты.
«Счет дебиторов» в настройке должен быть заполнен всегда: без него строка со счётом-фактурой не проведётся — «Счет дебиторов не определен!», — даже когда счёт-фактура или строка несут собственный счёт.
Предоплата идёт на счёт аванса, а не на счёт дебиторов: это «Счет аванса» из карточки клиента, а если там пусто — «Счет аванса» с той же закладки «Дебиторы». Колонка «Счет дебиторов» в строке предоплаты на проводку не влияет.
Порядок работы
1. Создать
Из карточки утверждённого счёта — «Создать платеж клиента»: номер счёта, клиент и сумма (неоплаченный остаток) подставятся сами. Оплата создаётся черновиком, без ОК, сегодняшней датой и с первым способом оплаты из справочника «Способ оплаты» — проверьте способ и дату, прежде чем утверждать. Если деньги пришли «пачкой», удобнее создать оплату вручную и вписать счета строками.
2. Выбрать способ оплаты
«Способ оплаты» определяет, куда зачисляются деньги. Ошибка здесь означает деньги не на том счёте, и увидите вы это уже в выписке.
3. Заполнить строки
В каждой строке — номер счёта и сумма. Смотрите на колонку «Неоплачен»: она подскажет, сколько осталось.
Если денег больше, чем нужно по счетам, излишек оформляют как предоплату: строка без номера счёта, а на закладке C ей дают «Предоп. №» — или ставят галочку «Сгенерировать № предоп.», чтобы система присвоила номер сама.
Когда одна сумма покрывает несколько счетов, поможет команда «Распределить сумму» из меню. Впишите строку только с клиентом и суммой — без номера счёта и предоплаты, — и команда разложит сумму по открытым счетам этого клиента, начиная с самого раннего срока оплаты; каждый счёт получит не больше своего остатка. Кредит-ноты клиента тоже становятся строками и добавляют свою сумму к распределению. Что осталось после всех счетов, станет строкой предоплаты с галочкой «Сгенерировать № предоп.». Строки, где счёт или предоплата уже указаны, команда не трогает.
4. Утвердить
ОК и сохранить. Деньги в учёте, долг уменьшен, проводки сделаны.
Если для платежей заданы правила согласования, вместо проведения появится «Запрос на подтверждение отправлен!»: документ сохранится без ОК, а запрос уйдёт согласующему.
5. Дальше
- «Открыть запись операции» — готовая проводка в главной книге;
- «Создать НН» — налоговые накладные по строкам предоплаты с указанным заказом, если деньги пришли раньше товара; работает только в утверждённой оплате;
- «Создать документ покупки/продажи валюты» — когда поступление в валюте надо конвертировать.
Как убедиться, что документ правильный
- Сумма в документе равна той, что видна в выписке банка.
- «Способ оплаты» соответствует счёту, на который реально пришли деньги.
- Дата операции — день поступления денег, а не день ввода документа.
- В строках стоят правильные номера счетов, а после утверждения долг по ним уменьшился: полностью оплаченный счёт исчез из реестра «Открытые счета-фактуры», частично оплаченный остался там с меньшим остатком. Колонка «Неоплачен» в самой оплате не меняется — это остаток до оплаты.
- Если банк удержал комиссию — она в отдельной колонке, а не «потеряна» в сумме.
Переменные печати
Значения, доступные в шаблонах печатных форм этого документа. Как записать переменную в шаблоне — см. Печатные формы.
Поля заголовка:
| Переменная | Что подставляется |
|---|---|
| Payments_Number | Номер |
| Payments_PaymentMethod | Способ оплаты |
| Payments_Date | Дата операции |
| Payments_Comment | Комментарий |
| Payments_Objects | Объекты |
| Payments_OK | ОК |
| Payments_Received | Получено |
| Payments_Currency | Валюта |
Поля строк:
| Переменная | Что подставляется |
|---|---|
| MNo | Номер позиции строки |
| MInvoiceNumber | Сч/ф. № |
| MCustomer | Клиент |
| MCustomeName | Наименование клиента |
| MBankVal | На р.с. |
| MReceivedCurrency | Вал. пол. |
| MReceived | Получено |
| MBankCurrency | Вал. р.с. |
| MInvoiceCurrency | Вал. сч.ф |
| MNotPaid | Неоплачен |
| MPaid | Оплачено по счёту |
| MPaymentType | Способ оплаты |
| MCheckNumber | Чек № |
| MAccountNumber | Счет кл. № — номер заказа клиента |
| MPrepNumber | Предоп. № |
| MGeneratePrepNumber | Сгенерировать № предоп. |
| MInvoiceCurrencyToRate | ↑ курс с/ф |
| MInvoiceCurrencyFromRate | ↓ курс с/ф |
| MReceivedCurrencyToRate | ↑ банк. курс |
| MReceivedCurrencyFromRate | ↓ банк. курс |
| MPaymentDate | Дата платежа |
| MVAT | НДС |
| MVATSum | Сумма НДС |
| MVATAdd | НДС доб. |
| MObjects | Объекты |
| MAccRounded | Сч. округл. |
| MRounded | Округление |
| MNextPayment | Очередн. платеж |
| MLinkNumber | Номер ссылки |
| MDebtorsAccount | Счет дебиторов |
| MBankCom | Ком. банка |
| MDebContr | Дог. дебитора № |
| MComment | Комментарий |
Частые ситуации
Клиент заплатил меньше, чем в счёте. Впишите фактическую сумму. Счёт останется частично оплаченным, а остаток и дальше будет виден в расчётах.
Клиент заплатил больше, чем в счёте. Сумму сверх «Неоплачен» оформите отдельной строкой предоплаты. Если вписать всю сумму в строку счёта, счёт не закроется, а останется в «Открытых счетах-фактурах» с отрицательным остатком — переплатой. Когда в «Использовании финансовых счетов» стоит «Запретить переплату по счету-фактуре», такая оплата не утвердится: «Сумма превышает сумму счет-фактуры!» — и подсказка, какой излишек оформить предоплатой.
Клиент заплатил за несколько счетов одним переводом. Один документ, несколько строк. Или одна сумма и команда «Распределить сумму».
Деньги пришли вперёд, счёта ещё нет. Это предоплата: строка без номера счёта. Потом, когда счёт появится, аванс привязывают к нему на вкладке «Предоплата» самого счёта.
Банк удержал комиссию. «Получено» и «На р.с.» — то, что отправил клиент, а удержанное банком — в «Ком. банка». Комиссия идёт отдельной проводкой на счёт комиссии и не уменьшает сумму, зачтённую клиенту; на банк ложится сумма без неё. Уменьшать «На р.с.» на комиссию не нужно: тогда разница уйдёт на счёт курсовой разницы, а не комиссии.
Ошиблись в утверждённой оплате. В утверждённой оплате меняется только «Комментарий» в шапке; другую правку сохранение отклонит: «В проведённом документе можно править только комментарий!». Чтобы исправить суммы, счета, способ оплаты или дату, снимите ОК и сохраните — для этого нужно право «Снимать ОК с документов», — затем исправьте и поставьте ОК снова. Снятие ОК убирает проводку и возвращает долг по счетам, новое ОК проводит оплату заново.
Справочник полей
Шапка
| Поле | Описание |
|---|---|
| Номер | Внутренний номер оплаты, присваивается автоматически |
| Способ оплаты | Определяет счёт учёта денег: банк, касса, другой банк |
| Дата операции | Дата поступления денег |
| Комментарий | Произвольный текст; часто дублирует назначение платежа |
| Объекты | Объекты аналитики документа |
| ОК | Утверждение: зачисляет деньги и гасит долг |
Строки
| Поле | Закладка | Описание |
|---|---|---|
| Сч/ф. № | A, B, D | Номер счёта, который гасится; пустой — предоплата |
| Клиент, Наименование клиента | A, B, C | Плательщик |
| Вал. пол., Получено | A, B, C | Валюта и сумма, которую отправил клиент |
| Вал. р.с., На р.с. | A | Валюта вашего счёта и сумма в ней до вычета комиссии: на счёт ляжет «На р.с.» минус комиссия банка |
| Ком. банка | A | Комиссия банка за перевод |
| Вал. сч.ф, Неоплачен | B | Валюта счёта и остаток долга по нему до этой оплаты |
| Предоп. №, Сгенерировать № предоп. | C | Оформление аванса — когда счёта ещё нет |
| Счет кл. № | C | Заказ клиента, под который пришли деньги |
| Счет дебиторов | C | Счёт учёта долга для строки со счётом-фактурой, если он другой, чем в счёте-фактуре; в строке предоплаты на проводку не влияет |
| Вал. сч.ф, ↑ курс с/ф, ↓ курс с/ф, Вал. р.с., ↑ банк. курс, ↓ банк. курс | D | Валюты и курсы счёта и банка — нужны, когда валюта счёта, платежа и банка разные |
| Объекты | D | Аналитика строки оплаты |
Итоги документа
| Поле | Описание |
|---|---|
| Валюта | Валюта документа |
| Получено | Общая сумма оплаты |