Платежі
Гроші прийшли. Платіж — документ, який це фіксує: збільшує залишок на рахунку або в касі й гасить борг клієнта.
Де шукати: Модулі → Розрахунки з клієнтами → Регістри → Платежі
Це остання ланка продажу. Замовлення домовляється, відвантаження віддає товар, рахунок створює борг — а платіж цей борг закриває.
Головне, що варто зрозуміти про цей документ: він не про один рахунок. Один платіж — це список рядків, і кожен рядок гасить свій рахунок. Клієнт переказав одну суму за п'ять накладних? Один документ, п'ять рядків.
Документ живе в модулі Розрахунки з клієнтами. Створюється з картки рахунка командою «Створити платіж клієнта» або вручну — коли гроші прийшли, а до якого рахунка вони належать, ще треба розібратись.
Шлях документа
Що він робить
При затвердженні платіж:
- збільшує гроші на рахунку, який стоїть за способом оплати;
- зменшує борг клієнта на суму кожного рядка;
- робить проведення: гроші в дебет, заборгованість у кредит;
- закриває рахунок, якщо сума збіглася повністю, або лишає його частково оплаченим.
Розбір на прикладі
У журналі — номер, дата операції, коментар, отримана сума і затвердження. Розберемо №70 від 09/08/2026 на 4 320,00.
ТОВ «Будівельник» заплатило за рахунком №149 — тим самим, який виставили на дрилі.
Шапка коротка, і в ній є одне поле, від якого залежить проведення, — «Спосіб оплати» БГ. За ним система знаходить, на який саме рахунок обліку зарахувати гроші: розрахунковий рахунок у банку, каса, інший банк. Тут це безготівка в гривні, тому сума ляже на розрахунковий рахунок.
«Дата операції» 09/08/2026 — дата, якою гроші заходять в облік. Це день, коли гроші реально надійшли, а не день, коли ви заводите документ.
Рядок платежу
Один рядок — один рахунок:
- «Р/ф. №» 149 — який саме рахунок гаситься. Клієнт і назва підтягуються самі;
- «Отримано» 4 320,00 — скільки прийшло в погашення рахунка, у валюті самого рахунка (її показує «Вал. отр.»; у рядку з рахунком вона не змінюється);
- «На р.р.» 4 320,00 — скільки це у валюті вашого рахунку, до вирахування комісії банку;
- «Ком. банку» 0,00 — банківська комісія, якщо банк утримав її з переказу.
Два останні поля потрібні, коли гроші йдуть через кордон або через банк із комісією. Коли валюти різні, «Отримано» і «На р.р.» законно відрізняються: клієнт платив, скажімо, у євро, а вам зараховано гривні. Комісію ж банку вписують у «Ком. банку», а «На р.р.» у тій самій валюті лишають рівною «Отримано»: комісія піде окремою проводкою на рахунок комісії, а на банк ляже сума без неї. Якщо натомість зменшити «На р.р.», різниця піде на рахунок курсової різниці, а не комісії.
Скільки лишилось винен
Закладка B показує колонку «Не сплачено» 4 320,00 — залишок боргу за рахунком до цього платежу. Це найкорисніше число в документі: за ним видно, платіж закриває рахунок повністю чи частково.
Тут сума платежу дорівнює залишку — отже, рахунок №149 закривається, і борг за цією угодою зникає. Ланцюг завершено: товар у клієнта, гроші у вас.
Які проводки робить документ
Проводка платежу коротка, бо операція проста: борг перетворюється на гроші.
| Дт | Кт | Сума | Що це |
|---|---|---|---|
| 311 | 361 | 4 320,00 | гроші прийшли на рахунок, борг клієнта закрито |
Це остання проводка ланцюжка. Складіть три документи — відвантаження, рахунок і платіж — і отримаєте повну картину угоди: товар списано за собівартістю, виручку визнано, податок нараховано, гроші на рахунку, боргів немає.
Проводку платіж робить, лише якщо в налаштуванні «Записи із підсистем» на вкладці «Розрахунки» стоїть позначка «Платежі»; без неї платіж проводиться без запису операцій і без попередження.
Звідки беруться рахунки
Рахунок грошей задаєте ви — способом оплати. Це не окреме поле з рахунком, а поле «Спосіб оплати» в шапці: за кожним способом у довіднику закріплено свій рахунок. Обрали банк — гроші прийдуть на розрахунковий рахунок, обрали касу — у касу. Звідси часта помилка: платіж проведено «не туди» не тому, що хтось обрав не той рахунок, а тому, що обрав не той спосіб оплати.
Рахунок боргу система знаходить сама: бере рахунок дебіторів із рахунку-фактури, що гаситься (він же підставляється в рядок платежу, там його можна замінити); якщо в рахунку-фактурі його не вказано — рахунок категорії клієнта, а без неї — загальний рахунок розрахунків із покупцями з налаштувань. Тому платіж закриває рівно той рахунок обліку, на який рахунок-фактура поставила борг.
Крім двох основних рядків у проводці можуть з'явитися й інші — кожен зі своїм рахунком із налаштувань:
- банківська комісія — якщо банк утримав її з переказу;
- курсова різниця — коли рахунок виставлено у валюті, а гроші прийшли за іншим курсом; прибуток і збиток ідуть на різні рахунки;
- податок із передоплати — якщо оплата прийшла раніше за відвантаження і за правилами треба нарахувати зобов'язання.
Рахунки, якими закінчуються ці ланцюжки, задані в налаштуванні «Використання фінансових рахунків», закладка «Дебітори»: «Рахунок дебіторів» для боргу і «Комісія» для банківської комісії. Рахунок грошей там не шукайте — він живе в довіднику способів оплати.
«Рахунок дебіторів» у налаштуванні має бути заповнений завжди: без нього рядок із рахунком-фактурою не проведеться — «Рахунок дебіторів не визначено!», — навіть коли рахунок-фактура чи рядок несуть власний рахунок.
Передоплата йде на рахунок авансу, а не на рахунок дебіторів: це «Рахунок авансу» з картки клієнта, а якщо там порожньо — «Рахунок авансу» з тієї ж закладки «Дебітори». Колонка «Рах. деб.» у рядку передоплати на проводку не впливає.
Порядок роботи
1. Створити
З картки затвердженого рахунка — «Створити платіж клієнта»: номер рахунка, клієнт і сума (неоплачений залишок) підставляться самі. Платіж створюється чернеткою, без ОК, сьогоднішньою датою і з першим способом оплати з довідника «Спосіб оплати» — перевірте спосіб і дату, перш ніж затверджувати. Якщо гроші прийшли «пачкою», зручніше створити платіж вручну і вписати рахунки рядками.
2. Вибрати спосіб оплати
«Спосіб оплати» визначає, куди зараховуються гроші. Помилка тут означає гроші не на тому рахунку, і побачите ви це вже у виписці.
3. Заповнити рядки
У кожному рядку — номер рахунка і сума. Дивіться на колонку «Не сплачено»: вона підкаже, скільки лишилось.
Якщо грошей більше, ніж потрібно за рахунками, надлишок оформлюють як передоплату: рядок без номера рахунка, а на закладці C йому дають «Передоп. №» — або ставлять галочку «Згенерувати № передоп.», щоб система присвоїла номер сама.
Коли одна сума покриває кілька рахунків, допоможе команда «Розподілити суму» з меню. Впишіть рядок лише з клієнтом і сумою — без номера рахунка й передоплати, — і команда розкладе суму по відкритих рахунках цього клієнта, починаючи з найранішого терміну оплати; кожен рахунок отримає не більше за свій залишок. Кредит-ноти клієнта теж стають рядками й додають свою суму до розподілу. Що лишилось після всіх рахунків, стане рядком передоплати з галочкою «Згенерувати № передоп.». Рядки, де рахунок чи передоплата вже вказані, команда не чіпає.
4. Затвердити
ОК і зберегти. Гроші в обліку, борг зменшено, проведення зроблено.
Якщо для платежів задано правила погодження, замість проведення з'явиться «Запит на затвердження відправлено!»: документ збережеться без ОК, а запит піде погоджувачу.
5. Далі
- «Відкрити запис операції» — готове проведення в головній книзі;
- «Створити ПН» — податкові накладні за рядками передоплати з указаним замовленням, якщо гроші прийшли раніше за товар; працює лише в затвердженому платежі;
- «Створити документ купівлі/продажу валюти» — коли надходження у валюті треба конвертувати.
Як переконатися, що документ правильний
- Сума в документі дорівнює тій, що видно у виписці банку.
- «Спосіб оплати» відповідає рахунку, на який реально прийшли гроші.
- Дата операції — день надходження грошей, а не день введення документа.
- У рядках стоять правильні номери рахунків, а після затвердження борг за ними зменшився: повністю оплачений рахунок зник із реєстру «Відкриті рахунки-фактури», частково оплачений лишився там із меншим залишком. Колонка «Не сплачено» в самому платежі не змінюється — це залишок до платежу.
- Якщо банк утримав комісію — вона в окремій колонці, а не «загублена» в сумі.
Змінні друку
Значення, доступні в шаблонах друкованих форм цього документа. Як записати змінну в шаблоні — див. Друковані форми.
Поля заголовка:
| Змінна | Що підставляється |
|---|---|
| Payments_Number | Номер |
| Payments_PaymentMethod | Спосіб оплати |
| Payments_Date | Дата операції |
| Payments_Comment | Коментар |
| Payments_Objects | Об'єкти |
| Payments_OK | ОК |
| Payments_Received | Отримано |
| Payments_Currency | Валюта |
Поля рядків:
| Змінна | Що підставляється |
|---|---|
| MNo | Номер позиції рядка |
| MInvoiceNumber | Р/ф. № |
| MCustomer | Клієнт |
| MCustomeName | Найменування клієнта |
| MBankVal | На р.р. |
| MReceivedCurrency | Вал. отр. |
| MReceived | Отримано |
| MBankCurrency | Вал. р.р. |
| MInvoiceCurrency | Вал. р.ф |
| MNotPaid | Не сплачено |
| MPaid | Сплачено за рахунком |
| MPaymentType | Спосіб оплати |
| MCheckNumber | Чек № |
| MAccountNumber | Рах. кл. № — номер замовлення клієнта |
| MPrepNumber | Передоп. № |
| MGeneratePrepNumber | Згенерувати № передоп. |
| MInvoiceCurrencyToRate | ↑ курс р/ф |
| MInvoiceCurrencyFromRate | ↓ курс р/ф |
| MReceivedCurrencyToRate | ↑ банк. курс |
| MReceivedCurrencyFromRate | ↓ банк. курс |
| MPaymentDate | Дата сплати |
| MVAT | ПДВ |
| MVATSum | Сума ПДВ |
| MVATAdd | ПДВ дод. |
| MObjects | Об'єкти |
| MAccRounded | Рах. округл. |
| MRounded | Округлення |
| MNextPayment | Черг. платіж |
| MLinkNumber | Номер посилання |
| MDebtorsAccount | Рах. деб. |
| MBankCom | Ком. банку |
| MDebContr | Дог. дебітора № |
| MComment | Коментар |
Часті ситуації
Клієнт заплатив менше, ніж у рахунку. Впишіть фактичну суму. Рахунок лишиться частково оплаченим, а залишок і далі буде видно в розрахунках.
Клієнт заплатив більше, ніж у рахунку. Суму понад «Не сплачено» оформіть окремим рядком передоплати. Якщо вписати всю суму в рядок рахунка, рахунок не закриється, а лишиться у «Відкритих рахунках-фактурах» із від'ємним залишком — переплатою. Коли в «Використанні фінансових рахунків» стоїть «Заборонити переплату по рахунку-фактурі», такий платіж не затвердиться: «Сума перевищує суму рахунку-фактури!» — і підказка, який надлишок оформити передоплатою.
Клієнт заплатив за кілька рахунків одним переказом. Один документ, кілька рядків. Або одна сума і команда «Розподілити суму».
Гроші прийшли наперед, рахунка ще немає. Це передоплата: рядок без номера рахунка. Потім, коли рахунок з'явиться, аванс прив'язують до нього на вкладці «Передплата» самого рахунка.
Банк утримав комісію. «Отримано» і «На р.р.» — те, що відправив клієнт, а утримане банком — у «Ком. банку». Комісія йде окремою проводкою на рахунок комісії й не зменшує суму, зараховану клієнту; на банк лягає сума без неї. Зменшувати «На р.р.» на комісію не треба: тоді різниця піде на рахунок курсової різниці, а не комісії.
Помилились у затвердженому платежі. У затвердженому платежі змінюється лише «Коментар» у шапці; іншу правку збереження відхилить: «У проведеному документі можна правити лише коментар!». Щоб виправити суми, рахунки, спосіб оплати чи дату, зніміть ОК і збережіть — для цього потрібне право «Знімати ОК із документів», — потім виправте й поставте ОК знову. Зняття ОК прибирає проводку й повертає борг за рахунками, нове ОК проводить платіж заново.
Довідник полів
Шапка
| Поле | Опис |
|---|---|
| Номер | Внутрішній номер платежу, присвоюється автоматично |
| Спосіб оплати | Визначає рахунок обліку грошей: банк, каса, інший банк |
| Дата операції | Дата надходження грошей |
| Коментар | Довільний текст; часто дублює призначення платежу |
| Об'єкти | Об'єкти аналітики документа |
| ОК | Затвердження: зараховує гроші й гасить борг |
Рядки
| Поле | Закладка | Опис |
|---|---|---|
| Р/ф. № | A, B, D | Номер рахунка, який гаситься; порожній — передоплата |
| Клієнт, Найменування клієнта | A, B, C | Платник |
| Вал. отр., Отримано | A, B, C | Валюта і сума, яку відправив клієнт |
| Вал. р.р., На р.р. | A | Валюта вашого рахунку і сума в ній до вирахування комісії: на рахунок ляже «На р.р.» мінус комісія банку |
| Ком. банку | A | Комісія банку за переказ |
| Вал. р.ф, Не сплачено | B | Валюта рахунка і залишок боргу за ним до цього платежу |
| Передоп. №, Згенерувати № передоп. | C | Оформлення авансу — коли рахунка ще немає |
| Рах. кл. № | C | Замовлення клієнта, під яке прийшли гроші |
| Рах. деб. | C | Рахунок обліку боргу для рядка з рахунком-фактурою, якщо він інший, ніж у рахунку-фактурі; у рядку передоплати на проводку не впливає |
| Вал. р.ф, ↑ курс р/ф, ↓ курс р/ф, Вал. р.р., ↑ банк. курс, ↓ банк. курс | D | Валюти й курси рахунка та банку — потрібні, коли валюта рахунка, платежу і банку різні |
| Об'єкти | D | Аналітика рядка платежу |
Підсумки документа
| Поле | Опис |
|---|---|
| Валюта | Валюта документа |
| Отримано | Загальна сума платежу |