Перейти до змісту

Відповіді платіжного банку постачальника

Що банк повернув у відповідь на наші платіжні доручення: реквізити проведеного платежу так, як їх бачить банківська система.

Де шукати: Модулі → Обслуговування бази даних → Регістри → Відповіді платіжного банку постачальника

Розбір на прикладі

Відповіді банку

Рядок повторює платіжку очима банку: назви платника й отримувача, їхні IBAN, назви банків і податкові коди обох сторін, призначення платежу, сума, номер банківського документа, рахунок-фактура, за яким платили, постачальник і номер нашого платежу постачальнику.

У списку чотири колонки — «Оплата постачальника» (номер нашого платежу), «Призначення платежу», «Ім’я отримувача» і «Сума»; решта відкривається в самому записі.

Хто заповнює. Автоматично — ніхто: інтеграції з банком, яка записувала б сюди відповіді, у продукті немає. Вручну у вікні теж не заповнити: усі поля запису лише для читання. Записи з'являються тільки через API — від зовнішньої інтеграції або ІІ-агента. Підстановка рахунку-фактури й постачальника з першого рядка платежу за «Оплата постачальника» у вікні не діє; її виконує лише запис через ІІ-агента, який проганяє логіку вікна.

Навіщо зберігати те, що ми й так відправляли

Тому що це не копія відправленого, а підтвердження прийнятого. Банк може виправити або доповнити реквізити, повернути власний номер документа (дати проведення запис не показує). Розбіжність між тим, що ми надіслали, і тим, що повернулося, — найточніший спосіб знайти помилку в платежі.

Другий сценарій — звірка. Коли постачальник каже «гроші не дійшли», реквізити отримувача з відповіді банку показують, куди платіж пішов насправді.

Типові ситуації

Постачальник не бачить оплати. Порівняйте IBAN отримувача у відповіді з правильним: помилка в реквізитах видно одразу.

Немає відповіді на платіж. Сама вона не з'явиться: жоден процес програми відповіді банку сюди не завантажує, а у вікні поля лише для читання — запис може додати тільки інтеграція через API.

Друга відповідь на той самий рахунок-фактуру не зберігається. Номер рахунку-фактури в межах компанії унікальний: другий запис із тим самим номером відмовляє «Запис уже існує!». Записів без рахунку-фактури — скільки завгодно.

Відповідь є, а платіж у системі не проведений. Це розбіжність, яку треба розібрати: гроші пішли, облік про це не знає.

Куди дивитися далі